La mayoría de las carteras bursátiles contienen una mezcla de acciones, bonos y fondos mutuos. Una seguridad que soy un gran fan de son REITs. REIT es sinónimo de fideicomiso de inversión inmobiliaria. Pueden ser una gran manera para que los inversionistas de ingresos añadan diversificación y aumenten sus ingresos. Un REIT es típicamente una corporación que posee, financia o opera propiedades inmobiliarias dentro de un segmento de mercado determinado. También hay fondos de índice REIT como VNQ de vanguardia que rastrea las empresas de fideicomiso de inversión inmobiliaria dentro de los Estados Unidos.
Para que una empresa califique como REIT, debe tener al menos el 75% de sus propiedades en propiedades inmobiliarias, tesorerías o efectivo. También deben recibir el 75% de sus ingresos de bienes raíces. La calificación que realmente nos importa es que deben devolver al menos el 90% de su ingreso gravable a los accionistas en forma de dividendos.
En términos sencillos esto significa que poseer un REIT es una forma simple y menos intensiva en efectivo para obtener la exposición a los mercados de bienes raíces. Un inversor es capaz de comprar acciones en la empresa subyacente que les da derecho a un porcentaje de las distribuciones de ingresos regulares. Como inversionista de ingresos, he aquí algunas de las razones por las que soy un gran fan de REITs.
Mayor rendimiento de dividendos
REITs típicamente pagan tasas de dividendos más altas en comparación con las empresas más tradicionales. Esto se debe en gran medida al requisito de que devuelvan el 90% de sus ingresos imponibles a los accionistas. Las tasas de dividendos de 4,5 – 9% son bastante comunes en el espacio REIT. La desventaja principal a este ingreso es que generalmente no es calificada.
El ingreso de dividendos calificados se grava a las tasas de ganancias de capital mucho más favorables de 0%, 15% o 20%. La tasa que el inversor paga se basa en su nivel de ingresos. Cuanto mayor sea el ingreso del inversor, mayor será la tasa de impuesto sobre las ganancias de capital para los ingresos por dividendos.
Debido a que el ingreso de dividendos de la mayoría de REITs no está calificado, el inversor pagará impuestos sobre este ingreso a su tasa de impuesto sobre la renta ordinaria. Esto puede significar una tasa de impuesto de 0% a tan alto como 39,6%. No es genial, pero el rendimiento adicional puede compensar esta desventaja en un grado. Una gran manera de diferir este impuesto durante el mayor tiempo posible es poseer REITs en una cuenta con impuestos diferidos como un IRA. Aquí es exactamente donde guardo la mayor parte de mis Holdings REIT.
Opciones de segmento de bienes raíces
Los REIT brindan flexibilidad al inversionista en cuanto a los segmentos de bienes inmuebles que posee. Imagínese un inversor que quiere ser dueño de bienes raíces de atención médica. Podrían ahorrar unos cuantos millones de dólares para comprar propiedades reales o simplemente pueden comprar acciones en un REIT enfocado en la salud como Omega Healthcare Investors (ticker OHI).
Otros segmentos comunes para REITs incluyen, vivienda de apartamentos, centros comerciales, almacenes, edificios de oficinas, y propiedades comerciales al por menor. Esta gama de opciones proporciona al inversor la exposición a los mercados inmobiliarios que de otra manera tendrían una barrera muy alta a la entrada.
Menor factor de acoso
Cualquier persona que es propiedad actual de alquiler puede relacionarse con los problemas alrededor de tratar con los inquilinos. Los calentadores de agua se rompen, el aire acondicionado se apaga, y luego está el riesgo siempre-representa de pleitos debido a alguien que es herido mientras que en su característica.
Todas estas cuestiones ya no son su problema cuando se invierte en bienes raíces utilizando REITs. El fideicomiso de inversión se encarga de todos los temas mencionados. Su único trabajo es evaluar anualmente la solidez financiera de la organización REIT y cobrar sus ingresos por dividendos. El tiempo es, de lejos, nuestro recurso más valioso. REITs permiten al inversor controlar más de su tiempo actuando como una barrera entre los propietarios y los inquilinos.
Ingresos ordinarios
La mayoría de las distribuciones REITs pagan trimestralmente. Por lo tanto, cada 3 meses el inversor tiene la opción de recibir un cheque o de volver a invertir sus ganancias para una mayor propiedad en el REIT. La reinversión de dividendos puede ser una gran manera de crecer su posición de propiedad con el tiempo.
También hay unos pocos REITs que pagan distribuciones cada mes. Uno de los grandes que personalmente tengo es Realty Income Corporation (símbolo O de ticker). Este REIT paga mensualmente y tiene una gran trayectoria de recaudar regularmente el dividendo. Realty Income invierte principalmente en bienes raíces comerciales. Le sugiero que haga su propia investigación para determinar qué REIT (s), cumplir con su sector y los objetivos de ingresos.
Mientras que este post es bastante seco lectura, espero que ha proporcionado algo de comida para el pensamiento. Si su deseo es invertir en bienes raíces con poco ingreso y sin la molestia de poseer propiedades individuales, entonces REITs podría ser un opción para usted. En mi corto guía para empezar a invertir, Enumeraré dos grandes fondos del índice REIT junto con los porcentajes que utilizo personalmente en mi portafolio. Si puedo responder a cualquier pregunta que me haga saber en el cuadro de comentarios a continuación!
Extras:
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Aviso legal: La información proporcionada y el material de acompañamiento es sólo para fines informativos. No debe considerarse asesoramiento jurídico o financiero. Usted debe consultar con un abogado, CPA u otro profesional para determinar lo que puede ser mejor para sus necesidades individuales.